پنج‌شنبه، در اولین روز از دومین ماه پاییز، شاخص بازار ارز پس از ۵ روز نوسانات جزئی نرخ روز قبل خود را حفظ کرد…

به گفته یک عضو هیات نمایندگان اتاق ایران اگر دولت این تصمیم را اجرایی کند صادرات به راحتی کارش را انجام می دهد و نگران نرخ فروش ارز نخواهند بود.

اسحاق جهانگیری، معاون اول رئیس جمهور در مراسم روز ملی صادرات خبر از برنامه های جدید دولت تدبیر و امید برای تعادل بخشیدن به نرخ ارز کشور داد. جهانگیری با اشاره به این موضوع که قرار است ارز حاصل از صادرات کشور به قیمت بازار آزاد به بانک ها فروخته شود، نشان داد که دولت برای تنظیم قیمت دلار به میانه روی بسنده کرده است. جهانگیری در بخش دیگری از سخنانش گفت:« براساس تصمیم دولت این موضوع در اختیار بانک مرکزی قرار گرفته است، ضمن اینکه قرار است تسهیلات بانکی به خریداران کالاهای بادوام به روش اعتبار خریدار صورت گیرد.» این در حالی است که اگر این کار به مرحله عملیاتی شدن برسد، قیمت دلار در بازار آزاد روند کاهشی پیدا می کند ولی با توجه به اینکه اختیار این تصمیم به بانک مرکزی واگذار شده، بعید به نظر می رسد که روند کاهشی با سرعت پیش رود.

در همین حال مهدی پورقاضی، عضو و نایب رئیس کمیسیون صنعت و معدن بر این باور است که تصمیم دولت یازدهم در خصوص فروش ارز حاصل از صادرات به قیمت بازار آزاد به بانک ها کاری بسیار عاقلانه و تصمیمی درست و کارآمد از سوی دولت است.

پورقاضی در گفت وگو با خبرگزاری خبرآنلاین گفت:« اگر دولت این تصمیم را اجرایی کند صادرات به راحتی کارش را انجام می دهد و نگران نرخ فروش ارز نخواهند بود.»

عضو و نایب رئیس کمیسیون صنعت و معدن در ادامه افزود:« تا پیش از این ارز حاصل از صادرات را زمانی که با نرخ ارز آزاد به بانک ها می دادند به هیچ عنوان قبول نمی کردند و به قیمت مبادله ای ارز را خریداری می کردند اما این تصمیم می تواند تا حدود بسیار زیادی بانک ها را بخه این امر مجاب کند.»

وی با اشاره به تصمیمات تازه و البته درستی که دولت یازدهم در چند وقت اخیر گرفته است، گفت:« دولت نباید در درست بودن این تصمیم شکی داشته باشد زیرا این کار باعث آزاد شدن امور صادراتی کشور می شود و نتیجه این امر اقتصاد کشور را با تحولی دوباره رو به رو خواهد کرد.»

همچنین رضا حمزه لو، عضو هیات نمایندگان اتاق بازرگانی تهران در خصوص ایده جدید دولت درخصوص ارز به خبرگزاری خبرآنلاین گفت:« اگر کل ارز صادارت به قیمت واقعی ارز به فروش برسد باعث افزایش عرضه می شود و ارز بیشتری نیز به کشور باز می گردد.»

حمزه لو با اشاره به مثبت تلقی کردن گفته های اسحاق جهانگیری افزود:« یکی از ایده های بسیار خوبی که تا به حال از سوی دولت یازدهم مطرح شده است همین فروش ارز حاصل از صادرات به بانک ها آن هم به قیمت بازار است. این موضوع کاملا بدیهی است که هر چقدر ارز کمتری وارد بازار شود قیمت ها متعادل تر خواهند شد.»

وی در ادامه خاطر نشان کرد:« این ایده باعث می شود که قیمت ها به سمت واقعی شدن پیش روند مشکلی که در چنذ سال گذشته گریبان گیر اقتصاد کشورمان بود. از سوی دیگر مسئله قاچاق هم با این کار تا حدودی برطرف خواهد شد.»

البته قرار است با اجرای این طرح قیمت دلار تا حدی کاهش پیدا کند تا تولیدکنندگان کشور دچار زیان نشوند و همچنین قیمت این ارز خارجی موجب رشد قیمت کالاهای وارداتی نشود.

در روزهای اخیر همزمان با افت تدریجی و نسبی قیمت، بازار ارز شاهد حضور بیشتر «توریست‌های خارجی» و تقاضای این افراد برای تبدیل ارز خود به ریال بوده است.

روزنامه دنیای اقتصاد: در روزهای اخیر همزمان با افت تدریجی و نسبی قیمت، بازار ارز شاهد حضور بیشتر «توریست‌های خارجی» و تقاضای این افراد برای تبدیل ارز خود به ریال بوده است. این موضوع از یکسو بیانگر افزایش عرضه ارز در بازار است و از سوی دیگر، از تقویت اعتبار ریال به دنبال ثبات اخیر در روند قیمت‌ها حکایت دارد.

این در حالی است که در سال‌های گذشته و با نوسان‌های شدید، جهشی و غیرقابل پیش‌بینی ارز، به میزان زیادی از اعتبار ریال کاسته شد و نگرانی‌هایی نسبت به «دلاری» شدن اقتصاد کشور مطرح می‌شد؛ به‌طوری که حتی شهروندان داخلی نیز به‌تدریج تمایل بیشتری برای استفاده از «دلار» در معاملات خود نشان می‌دادند و وضعیت هشدارآمیزی در اقتصاد ایجاد شده بود.

البته کارشناسان معتقدند این وضعیت که به دنبال نوسان‌های شدید ارزی رخ داد، بیش از هر چیز در نتیجه تورم بالای سال‌های ماقبل بود که به دلیل عدم تعدیل نرخ ارز با تورم، زمینه‌های یک شوک در آینده را در بازار ارز به وجود آورده بود. بر همین اساس، در حال حاضر نیز کارشناسان معتقدند در هدایت مسیر آینده نرخ ارز، ضرورت تناسب و تعدیل قیمت با تورم باید مورد ملاحظه قرار بگیرد.

روز گذشته قیمت خرید دلار به زیر سطح ۳۱۰۰ تومان رسید، در حالی که نرخ فروش با ۵ تومان کاهش به ۳۱۰۵ تومان رسید. البته در بازار دیروز فعالان غیررسمی دلار را با قیمت‌های پایین‌تر از ۳۱۰۰ تومان به فروش می‌رساندند، ولی تابلوی صرافی‌ها شاهد نرخ‌های پایین‌تر از این سطح نبود.

با رسیدن قیمت دلار به ۳۱۰۵ تومان، پرسش بازار و فعالان این است که آیا بار دیگر بازار در مقابل کاهش قیمت به زیر ۳۱۰۰ تومان مقاومت خواهد کرد یا در روزهای آینده شاهد کاهش قیمت و عبور آن به سمت کانال قیمتی زیر ۳۱۰۰ تومان خواهیم بود؟ تعدادی از فعالان بازار اعتقاد دارند روند کاهشی قیمت دلار در روزهای آینده ادامه پیدا خواهد کرد و قیمت دلار به زیر ۳۱۰۰ تومان (سطح حمایتی) خواهد آمد، اما گروهی دیگر از فعالان همچنان باور دارند در شهریورماه شاهد افزایش تقاضا خواهیم بود و به تبع این افزایش تقاضا، قیمت دلار صعودی خواهد شد.

قیمت دلار در بازار آزاد روز گذشته تغییری نسبت به روز پیش از آن (دوشنبه) نداشت و تقریبا در همان سطح ۳۱۲۵ تومان ثبت شد. دلار روز گذشته معاملات را مشابه روز پیش از آن افزایشی آغاز کرد، اما در ادامه روندی کاهشی یافت. علت این ثبات، آغاز رایزنی معاونان جان کری و محمد جواد ظریف و برقراری یک حالت «صبر و انتظار» در بازار در راستای این مذاکرات است.

روز گذشته تحلیل متفاوت و دو قطبی در بین بازیگران ارز وجود داشت. در حالی که روز گذشته تعدادی از فعالان غیر‌رسمی بازار (دلال‌ها)، دلار را به نرخ فروش آن در بازار آزاد (۳۱۲۵) می‌خریدند، گاه عده‌ای دیگر از آنها، با همین نرخ اقدام به فروش دلار می‌کردند. به‌نظر می‌رسد این موضوع، عمدتا تحت‌تاثیر این مساله بوده که در بازار، توافقی در خصوص جهت‌گیری آینده قیمت دلار وجود نداشت و کسی با قطعیت نمی‌توانست مسیر کاهشی یا افزایشی را برای آینده دلار پیش‌بینی کند.

دلار در بین فعالان غیر‌رسمی
بر اساس مشاهدات میدانی روز گذشته در بین بعضی از فعالان غیر‌رسمی بازار، دلار با نرخ‌های نسبتا متفاوتی خرید و فروش می‌شد. یک دلال در منطقه منوچهری فریاد می‌زد که هر دلار را با نرخ۳۱۳۰ تومان خریداری می‌کند که نسبت به قیمت خرید دلار در بازار آزاد (۳۱۱۰ تومان)، تفاوت قیمتی ۲۰ تومانی داشته است. در واقع بازار شبیه به برخی از بازارهای بورس شده بود، چرا که پیش از این، دلال دیگری قیمت پیشنهادی خود را برای خرید دلار ۳۱۲۰ تومان عنوان کرده بود و نفر بعد، نرخ خود را ۱۰ تومان نسبت به او افزایش داد. این در حالی بود که بازار معاملات در بین عده دیگری از فعالان چندان گرم نبود. این دسته از فعالان بازار عنوان می‌کردند که مقدار تقاضا و خرید و فروش هم در بازار کاهش پیدا کرده است. به‌نظر می‌رسد بعضی از فعالان بازار انتظار دارند قیمت دلار در روزهای آینده کاهش پیدا کند؛ بنابراین خرید آن چنانی انجام نمی‌دهند. درحالی‌که دسته دیگری انتظار دارند قیمت دلار افزایش پیدا کند؛ بنابراین در حال حاضر به فروش نمی‌پردازند. مجموعه این رفتارها نشان می‌دهد بازار همچنان تحت‌تاثیر عوامل انتظاری و روانی است.

فضای بازار
در ساعات اولیه شروع به کار بازار، قیمت دلار بر تابلو اکثر صرافی‌ها ۳۱۳۰ تومان ثبت شد که افزایش ۵ تومانی نسبت به روز پیشین داشت. البته نرخ دلار در بازار آزاد روز دوشنبه هم با ۳۱۳۰ تومان شروع شده بود و از این لحاظ، هیچ گونه تفاوتی بین روزهای سه‌شنبه و دوشنبه وجود نداشت. در نتیجه، به‌نظر می‌رسد بازار در یک حالت سکوت و انتظار قرار دارد. در ادامه ساعت کار بازار در روز سه شنبه، قیمت دلار به ۳۱۲۵ تومان کاهش پیدا کرد که نسبت به روز دوشنبه تفاوتی نداشته است. این در حالی است که نرخ دلار در بازار آزاد همچنان بر تابلو تعدادی از صرافی‌ها ۳۱۳۰ تومان و برای تعداد کمی از آنها ۳۱۲۰ تومان ثبت شد. روز گذشته و با توجه به نرخ‌های ثبت‌شده توسط صرافی‌ها، به‌نظر می‌رسید تقریبا هر چقدر از میدان فردوسی به سمت پایین حرکت کنیم، شاهد کاهش و افت قیمت‌های ثبت شده برای دلار مقابل صرافی‌ها هستیم، هر چند که قیمت غالب همان ۳۱۲۵ تومان بود.

کاهش قیمت سکه
با کاهش قیمت طلای جهانی، قیمت سکه و طلا در بازار تهران هم به روند کاهشی خود نسبت به روزهای اخیر ادامه داد. کاهش قیمت نرخ سکه و طلا در حالی است که قیمت دلار در بازار آزاد نسبت به روز گذشته تغییری نداشته و در همان سطح ۳۱۲۵ تومان روز دوشنبه مانده است. روز گذشته هر قطعه سکه تمام بهار آزادی طرح جدید در بازار تهران ۹۵۵ هزار تومان معامله شد که نسبت به روز قبل، کاهشی ۸ هزار تومانی داشت. هر قطعه نیم سکه بهار آزادی هم روز گذشته در بازار تهران ۴۷۸ هزار تومان معامله شد که کاهشی ۳ هزار تومانی نسبت به روز قبل از آن داشته است. حال باید منتظر ماند که با توجه به تغییرات بهای اونس و کاهش شدید اخیر آن، در روزهای آینده چه تغییراتی در بازار سکه و طلا به وجود خواهد آمد؛ چرا که ممکن است بهای اونس جهانی در روزهای آینده افزایش پیدا کند.

به گزارش گروه خبری فرانشرقیمت دلار که کار خود را در نخستین روز هفته با ۳ هزار و ۱۶۵ تومان آغاز کرده بود، پس از افت ۳۵ تومانی روز یکشنبه به ۳ هزار و ۱۳۰ تومان رسید. این روند نزولی در روز بعد نیز تداوم داشت و قیمت دلار روز دوشنبه ۳ هزار و ۱۰۰ تومان عنوان شد که این نرخ کمترین مقدار در ۷۸ روز پیش از آن بود، اما بازار دیگر کشش افت قیمت دلار را نداشت؛ زیرا روز بعد (سه‌شنبه)، جهت حرکت شاخص بازار ارز، تغییر کرد.

نرخ دلار روز سه‌شنبه با ۱۰ تومان افزایش به ۳ هزار و ۱۱۰ تومان رسید. این پایان ماجرا نبود و نرخ دلار روز چهارشنبه نیز جهش قابل‌توجهی داشت. بر اساس گزارش‌ها در این روز بهای دلار با ۳۵ تومان افزایش، با نرخ ۳ هزار و ۱۴۵ تومان روی تابلو صرافی‌ها ثبت شد. بهای دلار در آخرین روز هفته تغییری نداشت و با همان قیمت چهارشنبه به کار خود پایان داد. کارشناسان و فعالان بازار، مهم‌ترین عامل کاهش نرخ دلار را در روزهای ابتدایی هفته گذشته، «خوش‌بینی به مذاکرات ایران و ۱+۵» و «شروع ماه رمضان» عنوان کرده بودند. این خوش‌بینی از سوی متقاضیان دلار باعث شد که کاهش بیشتر قیمت در روزهای آتی پیش‌بینی شود و خرید برخی از معامله‌گران به تعویق بیفتد.

اکثر کارشناسان معتقدند که اگر مذاکرات وین ۶ به نتیجه برسد، قیمت دلار با افت مواجه خواهد شد، اما برآوردها از میزان این کاهش متفاوت است. البته باید عنوان کرد که در اواخر هفته گذشته، صحبت‌های وزیر امور خارجه آمریکا درخصوص مذاکرات هسته‌ای نیز بر قیمت‌ها اثرگذار شد و به مذاق بازار خوش نیامد تا نرخ آزاد ارز با کمی افزایش روبه‌رو شود. با این وجود به نظر می‌رسد که بازار هنوز به آینده مذاکرات امیدوار است و مهم‌ترین عاملی که نرخ ارز را هفته آینده تحت‌تاثیر قرار خواهد داد، اخبار مثبت و منفی از این مذاکرات خواهد بود.

از سوی دیگر، شواهد حاکی از آن است که تقاضای بازار با شروع تابستان کاهش قابل‌توجهی داشته است.

برخی از کارشناسان عنوان می‌کنند که در این فصل، میزان تقاضای بخش تولید به «دلیل تعطیلات فصلی» کاهش یافته است. به گفته کارشناسان این افت تقاضا در انتهای فصل تابستان، جبران خواهد شد.

به گزارش دنیای اقتصاد، علاوه‌بر این، با شروع ماه رمضان، تقاضا برای سفرهای خارجی و به تبع آن خرید دلار آزاد کاهش یافته است. در روز‌هایی که تقاضای بازار آزاد، کاهش یافته، عرضه در این بازار روند با ثباتی دارد و افزایش صادرات نفتی و غیر‌نفتی نسبت به ماه‌های گذشته باعث شده که روند تزریق ارز با کاهش مواجه نشود.

نرخ سکه و طلا نیز در هفته گذشته، رفتاری مشابه قیمت دلار آزاد داشت.

بر اساس گزارش‌ها سکه بهار آزادی روز شنبه هفته گذشته ۹۶۴ هزار تومان معامله شد. کاهش قیمت دلار در سه روز ابتدایی هفته، باعث شد که قیمت سکه نیز تا ۹۴۰ هزار تومان کاهش یابد، اما روز سه‌شنبه با تغییر جهت قیمت دلار، بهای سکه نیز افزایش یافت به ۹۷۵ هزار تومان رسید. بهای سکه در پایان هفته با کمی افت قیمت، به کمتر از ۹۶۰ هزار تومان رسید.

نرخ دلار آزاد در ۵ روز انتهایی هفته گذشته روی ۳ هزار و ۲۴۵ تومان ماند و بازار ارز، در هفته گذشته تمایلی به افزایش و کاهش از خود نشان نداد. «تقویت‌ورودی بازار ارز»، «وصول اقساط چهارم و پنجم دارایی‌های مسدود شده» و «رفتار عقلایی در تقاضا» مهم‌ترین دلایل کاهش نوسانات در هفته اخیر عنوان شده است. از سوی دیگر، بازار ارز در روزهای اخیر، چشم به مذاکرات هسته‌ای وین دوخته است.
به گزارش افکارنیوز، دلار در پنج روز از ۶ روز کاری هفته روی قیمت ۳۲۴۵ تومان ایستاد، این موضوع باعث شد که هفته گذشته کم‌نوسان‌ترین هفته کاری در قیمت دلار آزاد گزارش شود. نرخ دلار که در هفته‌های ما قبل از این، روزهای پرنوسانی را پشت سر می‌گذاشت، هفته گذشته تقریبا روی یک مسیر مستقیم حرکت کرد. در این هفته قیمت سکه نیز در ابتدا و انتهای هفته ۹۸۲ هزار تومان گزارش شد تا نوسانات هفتگی آن نیز به حداقل ممکن برسد. قیمت سکه به دلیل تثبیت قیمت دلار در بازار آزاد، بیشتر متاثر از روند تغییرات طلا در بازارهای جهانی بود.

دلار درکم‌نوسان‌ترین هفته سال

قیمت دلار روز پنج‌شنبه هم روی ۳۲۴۵ تومان ماند، تا این هفته، نوسان هفتگی دلار به کمترین میزان خود برسد. با نگاهی به تغییرات دلار در هفته گذشته می‌توان دریافت که بدون در نظر گرفتن روز ابتدایی هفته، سایر روز‌ها تغییرات قیمتی در بازار دلار، عددی معادل صفر گزارش شده است. بر اساس این آمارها، آخرین بار، در ۲ هفته ابتدایی سال جدید، نوسانات هفتگی دلار روندی مشابه این هفته داشته است. البته با توجه به این موضوع که در ۲ هفته ابتدایی سال، بازار تقریبا تعطیل بوده و داد و ستد خاصی صورت نمی‌گرفته، هفته گذشته را می‌توان کم‌نوسان‌ترین هفته کاری، در سال ۹۳ عنوان کرد.

در ابتدای هفته، دلار کار خود را با ۳۲۷۵تومان آغاز کرد، روندکاهشی قیمت ارز که از روزها قبل کلید خورده بود، باعث شد که در این هفته نیز سایه حضور دلالان از بازار ارز کمرنگ شود. یکی دیگر از دلایل رسیدن به تعادل در ابتدای هفته را می‌توان «کاهش فاصله خرید و فروش» عنوان کرد. این فاصله که به دلیل عدم شفافیت قیمت در روزهای گذشته تا ۳۵ تومان نیز افزایش یافته بود، با تغییر شرایط بازار به ۱۰ تومان کاهش یافت.

بازار ارز روز یکشنبه نیز با کاهش بهای ارز مواجه بود، قیمت دلار در این روز به ۳۲۴۵ تومان رسید و کاهش ۳۰ تومانی را طی آن روز پشت سر گذاشت.

اما دلار با رسیدن به این قیمت آرام گرفت و در طول هفته بدون نوسان باقی ماند. آرایش جدید قیمت ارز در هفته گذشته متاثر از چند دلیل مهم بود. «تقویت ورودی ارز» را می‌توان از موثرترین عوامل این ثبات در این بازار عنوان کرد. رفع مشکلات ورودی ارز حاصل از صادرات پتروشیمی به بازار آزاد که رقمی معادل با ۲/۱ میلیارد دلار گزارش شده بود، باعث شد که عرضه دلار به بازار تقویت شود. علاوه بر این، اعلام خبر «وصول اقساط چهارم و پنجم دارایی مسدود شده ایران در توافق ژنو»، اثر مثبت روانی بر بازار ارز گذاشت. از سوی دیگر با توجه به این بانک‌مرکزی اعلام کرده بود، برخی کالاهای اساسی را با این درآمدهای ارزی به کشور وارد می‌کند و مشکل بازکردن اعتبارات اسنادی با اعلام همکاری چند بانک خارجی حل شده است، تاثیر مستقیم این خبر نیز بر بازار ارز مشاهده شد. عامل سوم موثر در بازار را نیز می‌توان «رفتار عاقلانه در تقاضا» عنوان کرد. به گفته صرافان هفته گذشته، تقاضای بازار تا حدودی کاهش یافته و با وجود چشم‌انداز باثبات در قیمت دلار، هیاهو برای خرید در این بازار کاهش یافته است.

اما در انتهای هفته گذشته، روند بازار بیشتر تحت‌تاثیر اخبار مذکرات هسته‌ای ۱+۵ بوده است. برخی از فعالان بازار معتقدند که در این روزها بازار چشم به مذاکرات وین دوخته است. برخی از متقاضیان بازار ارز، در حال حاضر منتظر اخبار خروجی مذاکرات ۶ کشور با ایران در خصوص مسائل هسته‌ای هستند، تا باتوجه به اخبار مثبت و منفی این مذاکرات، رفتار خود را تنظیم کنند. بنابراین به نظر می‌رسد که بازار آزاد، تا قبل از رسیدن اخبار مهم از وین، رفتار باثبات خود را تمدید خواهد کرد.

هماهنگی قیمت سکه با اونس

قیمت سکه در ابتدا و انتهای هفته گذشته، ۹۸۲ هزار تومان گزارش شد، اگرچه در طول هفته نوسانات افزایشی و کاهشی را پشت‌سر گذاشت، اما درنهایت اختلاف روز شنبه و پنج‌شنبه عددی نزدیک صفر بود.
قیمت سکه در داخل کشور، تحت‌تاثیر دو عامل «نرخ ارز» و «نرخ جهانی طلا» است. بنابراین با توجه به اینکه هفته گذشته، دلار روی قیمت مشخصی (۳۲۴۵ تومان) ثابت مانده بود و تغییر قابل‌ملاحظه‌ای نداشت، قیمت سکه را در این هفته می‌توان متاثر از حرکت طلای جهانی دانست.

در روز یکشنبه قیمت سکه به ۹۷۰هزار تومان رسید و نسبت به روز قبل، ۱۲ هزار تومان کاهش یافت تا کمترین قیمت برای سکه در طول هفته، در این روز ثبت شود. قیمت سکه، روز دوشنبه و روزی که اونس جهانی نیز پنج دلار افزایش یافته بود، به ۹۸۱ هزار تومان رسید. حرکت هماهنگ اونس جهانی و قیمت سکه داخلی را در روز چهارشنبه نیز می‌توان مشاهده کرد، به نحوی که با افزایش قیمت اونس جهانی، بهای سکه بهار آزادی نیز افزایش یافت و به ۹۹۰ هزار تومان رسید. ارزش سکه در این روز(چهارشنبه) به بیشترین میزان خود طی هفته رسید و پس از کاهش ۸ هزار تومانی در آخرین روز هفته به قیمت ۹۸۲ هزار تومانی بازگشت.

همسو با بازار آزاد ارز، قیمت رسمی دلار نیز در هفته گذشته روند نسبتا باثباتی را پشت‌سر گذاشت، بر اساس آمار منتشرشده بانک‌مرکزی، نرخ رسمی دلار در دو روز ابتدایی هفته ۲۵هزار و۵۲۱ ریال بوده است که این نرخ در روز دوشنبه با ۳ ریال افزایش به ۲۵ هزار و ۵۲۴ ریال رسید. نرخ رسمی دلار، در روز چهارشنبه نیز یازده ریال افزایش یافت و ۲۵ هزار و ۵۳۵ ریال گزارش شد، اما روز پنج‌شنبه تنها روز کاهشی در قیمت دلار رسمی بود و بر اساس آمار منتشر‌شده در این روز قیمت رسمی دلار ۴ ریال کاهش یافت تا آخرین نرخ رسمی دلار در هفته گذشته ۲۵ هزار و ۵۳۱ ریال گزارش شود.